OTC 合作涉及更高的合规和风控要求。对 MYBX 来说，OTC 服务商能否合作，不只取决于用户量或交易需求，更取决于主体资质、服务地区、客户尽调、资金来源审查、异常交易处理和记录留存能力。
本清单用于帮助申请方提前整理资料，不构成法律意见，也不代表合作一定通过。具体合作权限、结算安排和服务范围以商务审核、合规评估及合作协议为准。
主体资料要可核验
OTC 服务商首先需要说明自己是谁、服务谁、在哪里服务、由谁负责风控。建议准备：
- 主体或团队基本信息。
- 负责人、合规联系人和客服联系人。
- 主要服务地区和语言。
- 业务模式说明，例如撮合、承兑、商户服务或大额咨询。
- 过往服务经验、投诉处理和异常事件记录。
无法核验主体、负责人或服务地区的合作请求，通常很难进入下一步。
KYC 不只是收集证件
KYC 的重点不是“有没有看过证件”，而是能否形成稳定流程。申请方应说明：
- 客户身份如何核验。
- 如何识别受限制地区或高风险用户。
- 是否有风险分级。
- 是否会根据交易规模或异常行为追加核验。
- 客户资料如何留存和保护。
如果服务商只依赖聊天记录和人工印象，很难支撑大额、长期或跨地区合作。
AML 要能识别异常
AML 关注资金来源、交易目的、异常模式和可疑活动处理。OTC 服务商应至少能回答：
- 如何了解客户资金来源。
- 如何识别频繁拆单、异常金额、异常时间或异常对手方。
- 是否有制裁名单、黑名单或高风险地区筛查。
- 发现可疑行为后如何暂停、升级、记录或拒绝服务。
- 是否能配合必要的复核和记录留存。
MYBX 不接受试图绕开 KYC/AML、规避地区限制或处理来源不明资金的合作。
地区限制要在合作前确认
OTC 服务通常和地区法律、支付通道、制裁要求和平台规则高度相关。申请方应明确目标市场，不应对外宣称“任何地区都可以”。
建议在申请材料中写清：
- 主要服务国家或地区。
- 不服务或需要额外审查的地区。
- 用户进入服务前如何看到地区限制说明。
- 如果用户所在地不适配，客服如何拒绝或引导。
地区限制不是简单的页面声明，而是要进入客服和交易流程。
记录留存决定可复盘性
当发生投诉、异常交易或合规复核时，记录留存决定问题能否被解释清楚。OTC 服务商应建立基础记录：
- 客户尽调记录。
- 交易沟通记录。
- 资金来源说明和异常标记。
- 投诉处理记录。
- 风控升级和拒绝服务记录。
- 合作活动和开户链接使用记录。
记录不需要暴露无关隐私，但必须能支持必要的审查、复盘和争议处理。
申请 MYBX OTC 合作前的最低准备
在提交 MYBX OTC 合作申请前，建议先整理一份材料包：
- 服务商介绍和主要负责人信息。
- 服务地区、客户类型和业务模式。
- KYC/AML 流程说明。
- 制裁筛查、地区限制和异常交易处理机制。
- 客服、投诉、记录留存和风控升级流程。
- 过往活动或合作样例。
OTC 合作的核心不是找到更短路径，而是建立更清晰的边界。能主动说明限制条件的服务商，才更适合长期合作。
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